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besoin d'idées pour placer

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  1. #1

    besoin d'idées pour placer

    Bonjour,
    je vais toucher un héritage de 700KE composé d'un immeuble pour 400KE et de 300KE de liquidités frais payés.
    Je possède ma maison principale entièrement payée de 500KE et 200KE de placements (assurances vie, PEE, PEA, compte titres, PEL , livrets).
    Je suis mariée et j'ai arrêté de travailler il y a peu pour me consacrer à mes enfants considérant que mon mari gagne suffisament d'argent pour vivre correctement (même s'il ne s'agit que de 45 KE nets annuels) puisque nous n'avons plus besoin d'argent pour des investissements (logement). Notre niveau de vie raisonnable nous le permet.
    En fait, j'estimais avoir suffisament pour vivre et je me retrouve avec cela en plus. Mon mari ne compte pas s'arrêter de travailler pour le moment puisqu'il a 45 ans et nos enfants sont jeunes.
    Quelles idées avez-vous pour gérer cela.
    Merci d'avance.

    •   Alt 05/12/2007 11h21

      Pub
      Informations utiles

        
       

  2. #2

    Ré: besoin d'idées pour placer

    Bonjour,
    je pense que vous devriez prendre RDV avec un CGPI près de chez vous, pour faire un bilan patrimonial complet. Sanc ça, il est très difficile de vous conseiller quoi que ce soit...

    Cordialement,


    Benjamin CLAVEL, CGPI sur Grenoble
    [email protected]
    Benjamin CLAVEL - Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI)
    [email protected] - 04 38 38 10 00

    http://www.touslesplacements.com >>> vos placements préférés à frais négociés !

    Conseiller en Investissement Financier (Anacofi E001916) / IOBSP et Intermédiaire en assurance (ORIAS: 09051884)

  3. #3

    Ré: besoin d'idées pour placer

    Bonjour,

    De prime abord, je dirais que sans objectif, il est difficile de prévoir une "stratégie" d'investissement.

    Une consulation auprès d'un professionnel serait effectivement nécessaire.
    D'autant plus que cet héritage va vous faire découvrir les joies de l'ISF (et des moyens de s'en exonérer) car votre patrimoine net dépassera les 770.000 euros.
    Pascal CHAUVET

  4. #4

    Ré: besoin d'idées pour placer

    Effectivement, il faudrait que vous puissiez vous fixer des objectifs pour pouvoir orienter la gestion de votre patrimoine.Même si aujourd'hui vous ne voyez pas vraiment vers où s'orienter il faut essayer de prévoir demain, je ne sais pas quel âge ont vos enfants mais l'objectif pourrait être de placer en vu de leurs études ou même plus loin organiser la transmission de ce patrimoine.
    Autant de questions qui méritent d'être analysées avec un professionnels car il y a en plus de cela des préoccupations fiscales (ISF...) à prendre en considération.Ce sont bien sûr des questions auxquelles vous seule pouvez répondre moyennant les pistes que pourront vous fournir le ou les conseillers auxquels vous allez vous adressez.
    Bon courage, si vous souhaitez des informations sur des problématiques particulières n'hésitez pas à me contacter par mail je me ferai un plaisir de vous répondre.
    Alexandre BAUDRIN
    SADC patrimoine
    [email protected]

  5. #5

    Ré: besoin d'idées pour placer

    merci pour la rapidité de vos réponses.
    J'ai l'impression qu'en refusant l'héritage au profit de mes enfants en grande partie et en plaçant ceux-ci en assurances vie diversifiées, je réglerais tous les problèmes évoqués: ISF, transmission, études et emploi des sommes.
    De plus le coût de la transmission serait alors réduit et je reste gestionnaire des fonds jusqu'à leur majorité dans 10 ans environ.
    Mon avenir personnel étant assuré par mon patrimoine. Non?

  6. #6

    Ré: besoin d'idées pour placer

    Bonjour

    Vous avez des possibilité de réduire l'ISF en restant propriétaire des sommes en jeu.
    Plusieurs d'entre nous ont évoqué le système de Bonus de fidélité (J_P Astruc est un as pour ça!).

    Votre situation ne peut être envisagée que dans sa totalité.
    Il faudra sûrement plusieurs entretiens, des comparaisons, une réflexion, mais selon les directions, en incluant la fiscalité et la transmission, les résultats peuvent aller du simple au double.

  7. #7

    Ré: besoin d'idées pour placer

    Bonjour,

    Je rejoint mes collègues CGPI en vous conseillant de passer par un indépendant qui pourra vous faire un bilan patrimonial personnalisé.

    Vous êtes localisé dans quel secteur?

  8. #8

    Ré: besoin d'idées pour placer

    humilite vous connaissez ?

  9. #9

    Ré: besoin d'idées pour placer

    Désolée si je vous ai offensé.
    Ce n'était nullement mon intention. Je suis bien consciente que mon cas n'est qu'un problème de "riche" mais il me faut le résoudre. Et je pensais passer par ce moyen pour rester justement la plus discrète possible... en toute humilité.
    J'ai bien compris que cela ne passera que par une consultation spécialisée.
    Merci à tous.

  10. #10

    Ré: besoin d'idées pour placer

    bonjour

    je viens de lire votre post,et j ai plusieur solution a vous proposer
    je vais deja me presenter

    je suis courtier mandataire (conseiller financier en placement spécialisé) aupres de plusieurs grandes banques d affaires de la place de Paris, et je travaille pour une société qui est classé 4e au classement des meilleur boite de courtage, et je souhaiterai que l on discute par telephone de vos projets et de ce que peux vous apportez en solution, en sachant que nous avons de tres bonnes solutions, nous avons été recompensé cette année par le ministere des finances, voici mon mail perso [email protected] a tout de suite

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