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ransfert PREFON vers PERP

Affichage des résultats 1 à 10 sur 10
 
  1. #1

    ransfert PREFON vers PERP

    Je viens de faire un transfert de PREFON vers PERP et voici le résultat :


    Versement en 20 ans : 11 500 € (relevé de PREFON)
    Transfert sans frais car plus de 10 ans : 14 000 €


    Je vous laisse juge !!!!

    •   Alt 24/09/2013 16h04

      Pub
      Informations utiles

        
       

  2. #2
    J'en ai également effectué quelques uns ces dernières années pour mes clients et à chaque fois les "performances" sont bien loin d'être brillantes... C'est un peu le souci des systèmes à point: on ne sait pas facilement combien ça rapporte et si c'est vraiment rentable.

    Tu as mis combien de temps pour faire ton transfert ?
    Benjamin CLAVEL - Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI)
    benjamin@conseilspatrimoineservices.fr - 04 38 38 10 00

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    Conseiller en Investissement Financier (Anacofi E001916) / IOBSP et Intermédiaire en assurance (ORIAS: 09051884)

  3. #3
    Ben là j'ai la preuve !!

    PREFON donne l'historique à la cie = l'histoire des 15 ans pour l'ISF.

    Je vais donc y aller à fond !!!!


    Sur 20 ans même avec les krack boursier on fait mieux !!!

  4. #4
    Ce serait possible d'avoir les chiffres détaillés stp ?
    Benjamin CLAVEL - Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI)
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  5. #5
    Impoosible de joindre la PJ
    Je vois avec Olivier s'il peut le faire
    Dernière modification par dalli ; 10/10/2013 à 19h31.

  6. #6
    TRI calculé par Bennou : 0,34%/an sur 20 ans !!!!!
    ransfert PREFON vers PERP Fichiers attachés

  7. #7
    Ca m'étonne pas que les commerciaux de la Prefon ne communiquent pas sur les rendements ;-)
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  8. #8
    Citation Envoyé par dalli Voir le message
    TRI calculé par Bennou : 0,34%/an sur 20 ans !!!!!
    Le résultat de 0.34%/an est assurément faux. Même en plaçant 11 581.43€ dès 1993 à 0.34%/an, on n'obtient 20 ans après que 11 581.43 * ((1 + 0.34%)^20) = 12 394.93€. Et n'oublions pas que la quasi totalité des fonds sont restés investis moins de 20 ans.....

    Pour ma part, je trouve un TRI plus élevé..... voisin de 2.89%/an
    Comment j'ai calculé :
    1) J'ai supposé que la somme versée en 2013 avait été investi pendant 6 mois, celle en 2012 pendant 1an1/2, celle en 2011 pendant 2ans1/2, ... celle en 1993 pendant 20ans1/2 (on ignore les dates précises de versement, et la date de transfert, donc ces durées sont à 6 mois pret).
    2) J'ai fait la somme des montants versés en les actualisant au taux T : (1005.48 * (1+T)^0.5) + (1340.64 * (1+T)^1.5) + .... + (169.94 * (1+T)^20.5), et calculé pour quelle valeur de T la somme faisait 14 328.62€.
    3) Le résultat est 2.89%, qui me semble bien être le TRI (hors frais) de ce placement.

    Ce résultat n'a rien de glorieux. Il est largement battu par le résultat des fonds €uros (par exemple celui du fond AFER). Mais il est quand même moins ridicule que 0.34%.

  9. #9
    Et si j'enlève les 6 mois : le TRI est de 3.08%

    1) Je suppose que la somme versée en 2013 avait été investi pendant 0 mois, celle en 2012 pendant 1an, celle en 2011 pendant 2ans, ... celle en 1993 pendant 20ans.
    2) Je fait la somme des montants versés en les actualisant au taux T : (1005.48 * (1+T)^0) + (1340.64 * (1+T)^1) + .... + (169.94 * (1+T)^20), et calculé pour quelle valeur de T la somme faisait 14 328.62€.
    3) Le résultat est T = 3.08%, qui me semble bien être le TRI (hors frais) de ce placement.

  10. #10
    Edit: j'ai trouvé d'où vient l'erreur >>> dans le doc que m'a envoyé Dalli la dernière ligne semble être le capital final (11581,43 €). Or ça doit être le "total versé"... sauf que... d'après Excel le total versé est 11294,17 €... Bref je ne sais pas d'où vient le 11581,43.

    Bref en remplaçant la valeur finale par 14000 € (au lieu de 11581) on arrive à un TRI de 2,8 % avec Excel >>> moins dramatique que 0,34 % mais ça reste peu brillant sur une aussi longue période. Pas sur que ça suffise à compenser l'inflation et ça reste nettement moins bien qu'un fonds en Euros tout simple...

    Comment ils attirent des clients la PREFON ?
    Dernière modification par bennou ; 16/10/2013 à 10h54.
    Benjamin CLAVEL - Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI)
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