PEA en gestion patrimoniale ?

BOB_BAROUD

Membre Junior
#1
J'ai un PEA à la société générale dans lequel j'ai versé le max (132000 €) comprenant 80% d'actions (reste en OPVCM).

Depuis un an, je suis passé d'une valorisation de 175000€ à 126000€. Je me rends compte que finalement il est difficile de bien gérer les actions et de suivre les conseils donnés ça et là.

J'ai entendu parlé de la gestion patrimoniale proposée par les banques (dont la société générale).

Que pensez-vous de la gestion patrimoniale ?

Merci de vos avis.
 
#2
Ré: PEA en gestion patrimoniale ?

A votre place je me méfierai de ce genre de gestion pilotée par un banquier.
En général, votre conseiller vous orientera vers d'avantage d'opcvm et sélectionnera une grande partie de fonds Société Générale.

Les asset managers de la SG peuvent être bons sur un ou deux domaines, mais baser son portefeuille uniquement sur une société de gestion est risqué!

Cordialement,
 

bennou

Membre Expert
#3
Ré: PEA en gestion patrimoniale ?

Tout à fait d'accord, ne confiez surtout pas votre argent aux gestionnaires de la Société Générale. Ils gèrent dans l'intérêt de la banque, pas dans le votre.

En fait si vous ne vous en sortez pas tout seul, deux options peuvent être envisagées:

-trouver un CGPI qui pourra s'occuper de vous conseiller sur la gestion de votre PEA: il suit votre PEA, vous conseille mais c'est vous qui gardez la main. Le souci est que CGPI faisant réellement de la gestion boursière sur CT ou PEA sont rares. Attention à ce qu'il ne vous fasse pas basculer d'office sur un PEA assurance (s'il vous propose ça vous saurez qu'il faut trouver un autre conseiller ;-) N'hésitez pas à en rencontrer plusieurs pour vous faire une idée de la qualité de leurs services.

-déléguer entièrement la gestion de votre portefeuille a une société de gestion indépendante, qui le gérera en titres vifs et / ou en OPCVM de différents gestionnaires (et pas uniquement en fonds maison). Mais là l'inconvénient c'est que ça coute un peu plus cher que la solution avec un CGPI, et que vous ne décidez plus de rien (le gestionnaire décide de tout). De plus la plupart de ces sociétés de gestion ont une gamme d'OPCVM maison, attention donc au conflit d'intérêt.

Cordialement,
.
 

BOB_BAROUD

Membre Junior
#4
Ré: PEA en gestion patrimoniale ?

Merci pour vos conseils.

J'ai 2 questions complémentaires :

a) j'ai fait transférer mon pea du credit agricole vers la société générale pour éviter d'avoir 2 interlocuteurs. Du coup, je me troiuve avec des OPVCM crédit agricole dans un PEA société générale. Je vais donc avoir des droits de garde plus élevés sur ces OPVCM. Me consiller vous de les changer en OPVCM Société générale ? La Société générale peut-elle prendre en charge les frais d'entrée/sortie associés ?

b) Comment faire pour trouver un bon CGPI sur la région parisienne ?

Merci pour vos réponses.
 
#5
Ré: PEA en gestion patrimoniale ?

Bonsoir,

Si vous le souhaitez nous pouvons convenir d'un RDV. Nos locaux sont dans le 8ème arrondissement à Paris, ou bien je peux me déplacer directement à votre domicile/bureau.

Cordialement,
 

bennou

Membre Expert
#6
Ré: PEA en gestion patrimoniale ?

Bonjour,

en transférant votre PEA à la Société Générale, vous n'avez fait que déplacer le problème... Vous serez toujours seul pour gérer votre compte... Et vous aurez toujours en face de vous un commercial qui cherchera à vous vendre les OPCVM maison, qui ne sont pas meilleurs que ceux du Crédit Agricole. Bref, ça ne résout rien du tout.

Pour ce qui est de trouver un CGPI, c'est comme pour trouver un plombier: soit quelqu'un de vote entourage vous en recommande un, soit vous pouvez regarder dans les Pages Jaunes (à patrimoine ou conseil en gestion de patrimoine). Ensuite il faudra certainement en rencontrer plusieurs pour voir ce qu'ils vous proposent et trouver celui qui vous convient.
.
 

olivier06

Membre Senior
#7
Ré: PEA en gestion patrimoniale ?

Bonsoir,
Vous étes malheureusement une des milliers de victimes des banques qui feront toujours passer leurs interets avant les votres. Et pourtant, la pierre angulaire de la gestion sous mandat (pea compte titres, etc) est la relation triangulaire de confiance et de respect qui tentera de satisafire tous les intervenants. Vous devez etre au centre de la relation, et avec un conseiller en gestion de patrimoine independant qui surveillera le travail de la société de bourse (il en existe une trés compétente à Paris)
Attention, cela ne veux pas dire que vous serez gagant à tous les coups, mais dans le cadre d'un PEA on peut tout vendre pour se mettre en liquidité et attendre que le marché offre des opportunités pour réinvestir.
Transferez votre pea dans une vraie société de bourse et vous verez la difference car meme en mandat de gestion vous pourrez apporter votre pierre à l'édifice
Bon courage et bonne soirée
 

loco2

Membre Junior
#8
bonjour,

en réalité tout dépend de vos objectifs ? est ce :
gagner plus ?
passer la main / gestion ?

en outre que veux dire la notion de "gestion pilotée" ?

par contre il est certain , - que cela soit la bnp / la Sg - ou d'autres -) que vous aurez accès à une gestion uniquement fournie avec des produits "maison" .
c'est à dire que si le meilleur fond action france est chez rothschild avec tricolore rendement et que vous ête chez Sg .... votre commercial / conseil ne vous le proposera pas !
de meme, si vous désiez l'un des meilleur fond obligataire international qui est chez crédit agricole .. et que votre compte est chez Bnp .... vous ne l'aurez pas !

tout simplement car un banquier ne conseillera pas et ne commercialisera pas des produits de la concurrence !

il est vrai aussi qu une société de conseil en cgi aura plus facilement dans un meme pea / compte titre ou meme assurance vie accès à tous les supports en meme temps !
donc ils pourront vous offrir un conseil reposant sur un plus large choix de produits !

n'hesitez pas à contacter www.leguidedupatrimoine.com/
 
#9
Re: Ré: PEA en gestion patrimoniale ?

bonjour

où en êtes vous un an après?

ça pourrait-être intéressant de le savoir

merci

Très cordialement
 

olivier06

Membre Senior
#10
Bonjour
Quelle mauvaise nouvelle pour vous et surtout pour votre patrimoine durement gagné certainement (au contraire des banques traditionnelles)
Je ne pense pas qu'en juin 2008, votre banquier vous a appelé pour arbitrer la totalité des actions du portefeuille sur le compte courant PEA. Bien entendu non, les instructions venant d'en haut sont trés claires: pas d'arbitrage, ni d'achat de titres dont leur congrégation n'a pas de participation
Soyez conscient que la gestion des grandes banques de réseaux est la meme pour tous les PEA. Le matin la maison mére envoie ses instructions aux siéges et aux réseaux afin d'acheter ce que eux ont décidé (sauf si vous étes trés avisé alors vous pouvez contrer)
A titre d'information, j'ai fait une une étude il y a deux ans pour comparer 8 PEA issus de 8 banques traditionnelles, et là le couperet est tombé, à 85% ils sont identiques, et B...P... sait faire acheter les titres de sociétés dans lesquelles elle à des participations (eurotunnel par exemple)
Il existe des solutions avec des banques ayant peu de notoriété, mais qui travaillent sérieusement et proche du client, avec achats de titres hors cac40
J ai pour vous la solution d'une réelle gestion personnalisée de votre PEA et ceci afin de réparer les dégats des "grandes"
A votre service
AU plaisir
 
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